Uw portefeuille opbouwen met een methode
Diversificatie, risicobeheer en optimale allocatie in een context van hoge volatiliteit.
In één oogopslag
Volgende sessies
1 geplande sessie
Sessies in het FransDrie dagen in Brussel of Luxemburg met Mathias Schmit. 2.400 € excl. btw (2.904 € incl. btw), lunches, pauzes, cursusmateriaal, spreidingstool en attest inbegrepen.
U hebt beleggingen. Weet u wat ze samen doen?
Een fonds hier, enkele aandelen daar, een levensverzekering van tien jaar geleden. Elk werd om goede redenen gekozen. Maar het risico dat u draagt, is dat van het geheel. En dat geheel meet bijna niemand.
Diversificatie stelt soms teleur op het slechtste moment
Tien verschillende lijnen zijn geen tien onafhankelijke risico's. Wanneer de markten samen dalen, kan een portefeuille die voorzichtig leek veel meer verliezen dan verwacht.
Het aanvaarde risico is niet het gedragen risico
Veel portefeuilles dragen een risiconiveau dat hun eigenaar nooit heeft gekozen. Het is ontstaan door opeenstapeling, niet door een beslissing.
Zelf beslissen vraagt een methode
Zonder leesrooster eindigt elk gesprek met een adviseur in een daad van vertrouwen. Met een methode eindigt het in een beslissing die u begrijpt.
Wat u aan uw adviseur zult weten te vragen
- De tijd“Wat gebeurt er met mij als deze belegging 30 % verliest in het jaar waarin ik het geld nodig heb?”
- Risico en verwacht rendement“Is dit rendement een rekenkundig of een meetkundig gemiddelde? Over welke periode?”
- Diversificatie“Dalen mijn beleggingen allemaal tegelijk? Hoe zwaar weegt het risico van het geheel?”
- Instap, horizon, kosten“Hoeveel kost dit product mij in euro, over de hele looptijd, alle kosten inbegrepen?”
Wat u zult leren
Uw beleggingen als één geheel zien
Een fonds, enkele aandelen, een levensverzekering: u leert meten wat ze samen doen, niet één voor één, en waarom diversificatie soms op het slechtste moment teleurstelt.
Het risico meten, en het dan kiezen
Hoeveel een portefeuille kan verliezen, met welke waarschijnlijkheid, en welk risiconiveau u werkelijk aanvaardt: eenvoudige instrumenten, toegepast op echte cases.
Spreiden met een methode
Een spreiding opbouwen die past bij uw horizon en uw profiel, met de tool uit de opleiding, en weten wanneer u ze moet herzien.
Na de drie dagen bent u in staat om
Acht concrete vaardigheden, die waaraan de opleiding zich verbindt met u te werken.
- Uw activa te spreiden volgens uw risicotolerantie
- Cognitieve vertekeningen in uw beslissingen te vermijden
- Het economische en financiële nieuws te volgen en het effect ervan op uw portefeuille te anticiperen
- Regelmatig de prestaties en de kosten te evalueren
- Extreme risico's in uw strategie op te nemen
- Fraude te herkennen en financiële valkuilen te vermijden
- Een beleggingsplan op te bouwen dat aansluit bij uw doelstellingen en uw horizon
- Uw adviseur de juiste vragen te stellen
Drie dagen, één opbouw
Elke dag bouwt voort op de vorige. U komt met uw vragen, u vertrekt met een opgebouwde spreiding en de middelen om ze te herzien.
Officieel programma 2026. De eerste twee dagen leggen de methode vast, de derde is volledig gewijd aan een gepersonaliseerde case.
- Dag 1Begrijpen
Inleiding tot portefeuillebeheer
Persoonlijke financiële doelstellingen
- Uw financiële doelstellingen bepalen
- Uw risicotolerantie inschatten
Basisprincipes van diversificatie
- Inleiding tot activa-allocatie
- Spreiding over activa
- Spreiding in de tijd
- Dag 2Ontcijferen
Beleggingsstrategieën en beheerpraktijken
De activaklassen en hun risico
- Aandelen, obligaties en andere vastrentende effecten
- Grondstoffen en goud, beleggingsfondsen en vastgoed, indexfondsen en ETF's
- De relatie tussen verwacht rendement en risico, het belang van de horizon en van extreme gebeurtenissen
- Actief of passief beheer: prestaties, kosten, voor- en nadelen
Praktijken van portefeuillebeheer
- Een essentiële-informatiedocument (KID) ontcijferen en de valkuilen herkennen
- De zaak Madoff: de signalen van fraude herkennen
- De “aap van Wall Street” en de efficiëntie van de markten: waarom de markt zich niet blijvend laat verslaan
- Dag 3Handelen
In de praktijk: een volledige case
Een volledige dag casestudies. Op een gepersonaliseerde case past u alles toe wat aan bod kwam om een portefeuille op te bouwen.
Opbouw van de portefeuille
- Beleggersprofiel, allocatie per activaklasse en wegingen
- Concrete selectie van ETF's en fondsen, analyse van de reële kosten (TER, transacties, fiscaliteit)
Simulatie en actieplan
- De portefeuille testen tegen een stijging, een crash, een volatiele periode
- Analyse van een echt KID en herkenning van waarschuwingssignalen
- Uw stappenplan en de sleutelvragen voor uw adviseur
Mee te brengen
Bij voorkeur een laptop: de spreidingstool wordt in de les gebruikt, daarna thuis.
Taal
Open sessies in het Frans. In de onderneming: Frans, Engels of Nederlands.
Attest
Na de drie dagen ontvangt u een aanwezigheidsattest.
Een methode die u zelf toepast, geen advies om te volgen
De opleiding zegt u niet wat u moet kopen. Ze leert u het risico van een geheel van beleggingen te meten en het te spreiden volgens uw horizon en uw profiel. U vertrekt met de methode en met de tool uit de les.
Echte cases, geen handboekvoorbeelden
U werkt op concrete portefeuilles en vergelijkt uw lezing met die van de groep. Meningsverschillen maken deel uit van het leren.
Een spreidingstool die u behoudt
De tool uit de opleiding is in de prijs inbegrepen. U gebruikt hem in de les en daarna thuis, om uw spreiding op te bouwen en te herzien.
Elk begrip uitgelegd wanneer het nodig is
Er is geen financiële voorkennis vereist. De woordenschat wordt ingevoerd op het moment dat ze nuttig wordt, nooit vroeger.
Wat de opleiding niet is
Geen beleggingsadvies, geen productaanbeveling, geen rendementsbelofte. Sagora geeft geen mening over uw beleggingen: ze geeft u de middelen om ze te lezen.
De opleiding duurt drie dagen. De begeleiding gaat door.
U vertrekt met de spreidingstool en het cursusmateriaal. U behoudt ook toegang tot een bibliotheek van interactieve tools en bronnen die de methode verlengen, om uw spreiding te herzien wanneer de markten bewegen.
De tools waarmee u zult werken
Elke tool isoleert één begrip uit de opleiding en laat u het hanteren op uw eigen hypothesen. Ze verhelderen een beslissing; ze vervangen noch een volledige analyse, noch persoonlijk advies.
Vragenlijst: risicoaversie
Vrije toegangTien vragen om uw risicoaanvaarding te situeren op een schaal van 1 tot 7, en de kloof te meten tussen uw capaciteit en uw tolerantie.
De tool openenDe werkplaats van de efficiënte grens
Enkel deelnemersNegen begeleide stappen op twintig jaar echte marktgegevens: van de beste portefeuille tot de dosering volgens uw horizon, tot en met de crisissen van 2008 tot 2022.
De tool openenGeavanceerde simulator voor portefeuillebeheer
In voorbereidingDe versie met meerdere activa: uw werkelijke allocatie, herberekend volgens de correlaties, daarna getest tegen historische crisissen.
De tool ontdekkenDe spreidingstool uit de les wordt u op de derde dag overhandigd. Hij blijft van u.
Gratis te lezen
De artikels en de gids die de opleiding voorbereiden en daarna onderhouden.
- GidsPortefeuillebeheer: de volledige gidsMarkowitz, strategische of tactische allocatie, volatiliteit en VaR, cognitieve fouten, zwarte zwaan en staartrisico.
- ArtikelEen geducht maar te weinig gevreesd dier: de Zwarte ZwaanWaarom extreme gebeurtenissen meer wegen dan hun frequentie doet vermoeden.
- ArtikelHet risico temmen: een winnende gok op lange termijnWat de horizon verandert aan de lezing van een marktdaling.
- ArtikelBelegt een aap beter dan u?Burton Malkiel, actief beheer en wat de cijfers zeggen op lange termijn.
- ArtikelDe man aan de top van de ponzipiramideDe zaak Madoff, en de signalen die een essentiële-informatiedocument had moeten onthullen.
Voor wie zelf zijn geld beheert, of dat van zijn vennootschap
Er is geen financiële voorkennis vereist. De opleiding richt zich tot mensen die beslissen, en die willen begrijpen wat ze beslissen.
Bedrijfsleiders en bestuurders
U beslist over de overtollige kasmiddelen van uw vennootschap of u zetelt in een raad die erover beslist.
Zelfstandigen en vrije beroepen
Uw vermogen en uw activiteit zijn verbonden. U wilt spreiden zonder af te hangen van één mening.
Kaderleden
U hebt door de jaren heen beleggingen opgestapeld en wilt ze eindelijk als één geheel lezen.
Dit is niet de juiste opleiding als
U op zoek bent naar productaanbevelingen of een mening over uw huidige beleggingen. Sagora geeft die niet.
Uw docenten
Professoren van de Solvay Brussels School (ULB) en praktijkmensen uit de bedrijfsfinanciën. Deelnemers geven Sagora een score van 4,9/5 op Google, alle activiteiten samen.
- OHOualla Houbayda· il y a 4 mois
Excellente formation en gestion de portefeuille. Je suis arrivé avec plusieurs convictions sur les marchés financiers et je suis reparti avec de meilleures questions, ce qui est probablement le signe d’une formation réussie. Le contenu est solide, mais ce que j’ai particulièrement apprécié, c’est l’approche pédagogique : plutôt que de fournir des réponses toutes faites, Mathias Schmit pousse à la réflexion, remet en question certaines croyances et apporte des outils concrets pour prendre de meilleures décisions en matière d’investissement et de gestion du risque. En tant que data analyste dans le secteur du crédit, j’ai également trouvé de nombreux parallèles applicables à mon activité professionnelle. Merci à Mathias Schmit et à toute l’équipe de Sagora pour ces deux journées riches en apprentissages et en échanges. Je recommande cette formation à toute personne souhaitant développer une compréhension plus rigoureuse de la finance et de l’investissement.
J'ai eu l'occasion de suivre la formation gestion de portefeuille. Ne connaissant rien ou très peu de choses aux finances, je pensais que je serais perdu mais Mathias Schmit a pris le temps de bien de bien expliquer chaque concept et mot de vocabulaire que je ne connaissais pas. Je recommande fortement cette formation !
FAQ
Voor wie is deze opleiding bedoeld?
Voor wie zelf zijn geld of dat van zijn vennootschap beheert: bedrijfsleiders, zelfstandigen, kaderleden, vrije beroepen, bestuurders. Er is geen financiële voorkennis vereist: elk begrip wordt uitgelegd op het moment dat het van pas komt.
Hoeveel kost het en wat is in de prijs inbegrepen?
2.400 € excl. btw, hetzij 2.904 € incl. btw voor een particulier. De prijs omvat de drie dagen, de lunches en pauzes, het cursusmateriaal, de spreidingstool uit de opleiding en een attest. Voor een Luxemburgse onderneming komt de opleiding in aanmerking voor INFPC-cofinanciering.
Krijg ik advies over mijn beleggingen?
Nee. De opleiding leert een methode om het risico van een portefeuille te meten en te spreiden. Sagora beveelt geen enkel product aan en geeft geen mening over uw beleggingen.
In welke taal wordt de opleiding gegeven?
De publieke sessies verlopen in het Frans. In de onderneming kan de opleiding in het Frans, het Engels of het Nederlands worden gegeven.
Moet ik een computer meebrengen?
Ja, bij voorkeur. De spreidingstool uit de opleiding gebruikt u op uw laptop: tijdens de sessie, en daarna thuis om uw spreiding op te bouwen en te herzien.
Reserveer uw plaats
Kies uw sessie en laat uw gegevens achter: wij nemen contact met u op voor de praktische details.
- Het risico van het geheel meten, en het dan spreiden
- Echte cases en een spreidingstool die u na de opleiding behoudt
- Lunches, pauzes, cursusmateriaal en attest inbegrepen
Deze opleiding illustreert begrippen van portefeuillebeheer met een pedagogisch doel. Ze is geen aanbeveling, geen financieel advies en geen aansporing om in een actief of product te beleggen. Rendementen uit het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Uw fiscale en persoonlijke situatie komt niet aan bod: raadpleeg een erkend financieel of fiscaal adviseur voor elke beslissing.