Opleiding cash en bedrijfskapitaal: stuur de cash van uw onderneming

Waarom een opleiding gewijd aan cash?

De behoefte aan bedrijfskapitaal is het geld dat vastzit in de exploitatiecyclus: voorraden plus handelsvorderingen min leveranciersschulden. Groeit die behoefte sneller dan de activiteit, dan verbruikt elke bijkomende verkoop cash in plaats van cash op te brengen. Dat sturen vergt precieze reflexen, en die zijn aan te leren.

Rendabele bedrijven gaan failliet door een gebrek aan liquiditeiten op het verkeerde moment, niet door een gebrek aan winst. Het goede nieuws: bedrijfskapitaal laat zich meten, vergelijken en optimaliseren met eenvoudige instrumenten, op voorwaarde dat de mensen die betalingstermijnen onderhandelen, voorraden beheren en klanten aanmanen dezelfde leesbril delen.

Het programma: van cashcyclus tot hefbomen

Het programma dekt de volledige keten van cashbeheer: de cashconversiecyclus begrijpen, hem meten met de DSO-, DPO- en DIO-ratio's, hem projecteren met een betrouwbare cashprognose, en vervolgens de hefbomen van het bedrijfskapitaal activeren.

• Cashcyclus: van leveranciersbetaling tot klanteninning, waar het geld vastzit.
• DSO-, DPO- en DIO-ratio's: berekening, interpretatie, vergelijking in de tijd en met de sector.
• Cashprognose: opbouw, horizon, actualisering, lezen van de afwijkingen.
• Hefbomen bedrijfskapitaal: betalingsvoorwaarden, facturatie, klantenopvolging, voorraadbeheer.
• Afwegingen rond kortetermijnfinanciering en de dialoog met de bankier.

Cases op echte jaarrekeningen

De oefeningen steunen op echte jaarrekeningen neergelegd bij de Nationale Bank van België (NBB), publieke gegevens. U berekent de ratio's van bestaande ondernemingen, vergelijkt ze en herkent risicovolle configuraties: de methode is verankerd in de realiteit, niet in schoolvoorbeelden.

Voor wie, in welk format?

De opleiding richt zich tot bedrijfsleiders, financiële directeurs, controllers en financieel verantwoordelijken van kmo's. Ze wordt in-company gegeven, in uw kantoren, met data op aanvraag en cases aangepast aan uw sector.

Is uw onmiddellijke behoefte een actieplan in plaats van competentieopbouw, dan werkt ons adviesteam ook aan diagnose en optimalisatie van de cash: vertel ons uw situatie.