Opleiding cash en bedrijfskapitaal: stuur de cash van uw onderneming
Een rendabel bedrijf kan zonder cash vallen: het resultaat zegt of de activiteit waarde creëert, de cash zegt of ze de volgende maand overleeft. Toch wordt het bedrijfskapitaal, dat dit geld vastzet, zelden als een volwaardige hefboom gestuurd. Deze opleiding geeft uw teams de methode om cash te meten, te voorspellen en vrij te maken: cashcyclus, DSO-, DPO- en DIO-ratio's, cashprognose en hefbomen om het bedrijfskapitaal te optimaliseren.
Waarom een opleiding gewijd aan cash?
De behoefte aan bedrijfskapitaal is het geld dat vastzit in de exploitatiecyclus: voorraden plus handelsvorderingen min leveranciersschulden. Groeit die behoefte sneller dan de activiteit, dan verbruikt elke bijkomende verkoop cash in plaats van cash op te brengen. Dat sturen vergt precieze reflexen, en die zijn aan te leren.
Rendabele bedrijven gaan failliet door een gebrek aan liquiditeiten op het verkeerde moment, niet door een gebrek aan winst. Het goede nieuws: bedrijfskapitaal laat zich meten, vergelijken en optimaliseren met eenvoudige instrumenten, op voorwaarde dat de mensen die betalingstermijnen onderhandelen, voorraden beheren en klanten aanmanen dezelfde leesbril delen.
Het programma: van cashcyclus tot hefbomen
Het programma dekt de volledige keten van cashbeheer: de cashconversiecyclus begrijpen, hem meten met de DSO-, DPO- en DIO-ratio's, hem projecteren met een betrouwbare cashprognose, en vervolgens de hefbomen van het bedrijfskapitaal activeren.
Cashcyclus: van leveranciersbetaling tot klanteninning, waar het geld vastzit.
DSO-, DPO- en DIO-ratio's: berekening, interpretatie, vergelijking in de tijd en met de sector.
Cashprognose: opbouw, horizon, actualisering, lezen van de afwijkingen.
Afwegingen rond kortetermijnfinanciering en de dialoog met de bankier.
Cases op echte jaarrekeningen
De oefeningen steunen op echte jaarrekeningen neergelegd bij de Nationale Bank van België (NBB), publieke gegevens. U berekent de ratio's van bestaande ondernemingen, vergelijkt ze en herkent risicovolle configuraties: de methode is verankerd in de realiteit, niet in schoolvoorbeelden.
Voor wie, in welk format?
De opleiding richt zich tot bedrijfsleiders, financiële directeurs, controllers en financieel verantwoordelijken van kmo's. Ze wordt in-company gegeven, in uw kantoren, met data op aanvraag en cases aangepast aan uw sector.
Is uw onmiddellijke behoefte een actieplan in plaats van competentieopbouw, dan werkt ons adviesteam ook aan diagnose en optimalisatie van de cash: vertel ons uw situatie.
Basisnoties in het lezen van rekeningen helpen, maar zijn niet onmisbaar: de docent herneemt de nodige fundamenten alvorens naar ratio's en prognose over te gaan. Het niveau past zich aan de groep aan, een van de voordelen van het in-company format.
Wanneer en waar vindt de opleiding plaats?
De data worden op aanvraag vastgelegd, volgens uw beschikbaarheid. De opleiding wordt in-company gegeven, in uw kantoren, in Brussel, elders in België of in Luxemburg.
Voor wie is deze opleiding bedoeld?
Voor kmo-bedrijfsleiders, financiële directeurs, controllers en financieel verantwoordelijken. Ze is ook nuttig voor sales- en aankoopteams, wier beslissingen over betalingstermijnen rechtstreeks op het bedrijfskapitaal wegen.
Kan mijn bedrijf een opleidingssteun genieten?
In Luxemburg wel: Sagora is INFPC-erkend, Luxemburgse ondernemingen kunnen genieten van publieke cofinanciering. In België is de accreditatie lopende: de regionale steunmaatregelen zullen binnenkort beschikbaar zijn.
Opleiding of adviesopdracht: wat kiezen?
De opleiding draagt de methode over aan uw teams zodat zij de cash autonoom sturen. De adviesopdracht levert een diagnose en een actieplan uitgevoerd door Sagora. Beide combineren goed: veel bedrijven starten met een diagnose en leiden daarna hun teams op om de reflexen te verankeren.
Geef uw teams de controle over de cash
Beschrijf ons uw context: wij bouwen het in-company format dat past bij uw cashuitdagingen.