Formation trésorerie et BFR : piloter le cash de votre entreprise
Une entreprise rentable peut manquer de cash : le résultat dit si l'activité crée de la valeur, la trésorerie dit si elle survit au mois prochain. Or le besoin en fonds de roulement, qui immobilise cet argent, est rarement piloté comme un levier à part entière. Cette formation donne à vos équipes la méthode pour mesurer, prévoir et libérer la trésorerie : cycle de cash, ratios DSO, DPO et DIO, prévision de trésorerie et leviers d'optimisation du BFR.
Pourquoi une formation dédiée au cash ?
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est l'argent immobilisé dans le cycle d'exploitation : stocks, créances clients, moins dettes fournisseurs. Quand il croît plus vite que l'activité, chaque vente supplémentaire consomme de la trésorerie au lieu d'en rapporter. Le piloter exige des réflexes précis, qui s'apprennent.
Des entreprises rentables déposent le bilan par manque de liquidités au mauvais moment, pas par manque de profit. La bonne nouvelle : le BFR se mesure, se compare et s'optimise avec des outils simples, à condition que les personnes qui négocient les délais de paiement, gèrent les stocks et relancent les clients partagent la même grille de lecture.
Le programme : du cycle de cash aux leviers BFR
Le programme couvre la chaîne complète du pilotage de trésorerie : comprendre le cycle de conversion du cash, le mesurer avec les ratios DSO, DPO et DIO, le projeter avec une prévision de trésorerie fiable, puis actionner les leviers d'optimisation du BFR.
Cycle de cash : du paiement fournisseur à l'encaissement client, où l'argent s'immobilise.
Ratios DSO, DPO et DIO : calcul, interprétation, comparaison dans le temps et face au secteur.
Prévision de trésorerie : construction, horizon, mise à jour, lecture des écarts.
Leviers BFR : conditions de paiement, facturation, relance clients, gestion des stocks.
Arbitrages de financement court terme et dialogue avec le banquier.
Des cas pratiques sur comptes annuels réels
Les exercices s'appuient sur des comptes annuels réels déposés à la Banque nationale de Belgique (BNB), données publiques. Vous calculez les ratios d'entreprises existantes, vous les comparez et vous identifiez les configurations à risque : la méthode s'ancre dans la réalité, pas dans des cas d'école.
Pour qui, sous quel format ?
La formation s'adresse aux dirigeants, directeurs financiers, contrôleurs de gestion et responsables administratifs et financiers de PME. Elle se donne en intra-entreprise, dans vos locaux, avec des dates fixées sur demande et des cas pratiques adaptés à votre secteur.
Si votre besoin immédiat est un plan d'action plutôt qu'une montée en compétences, notre équipe conseil intervient également sur le diagnostic et l'optimisation de la trésorerie : parlez-nous de votre situation.
Des notions de base en lecture des comptes aident, mais ne sont pas indispensables : le formateur reprend les fondamentaux nécessaires avant d'entrer dans les ratios et la prévision. Le niveau s'ajuste au groupe, c'est l'un des avantages du format intra-entreprise.
Quand et où la formation a-t-elle lieu ?
Les dates sont fixées sur demande, en fonction de vos disponibilités. La formation se donne en intra-entreprise, dans vos locaux, à Bruxelles, ailleurs en Belgique ou au Luxembourg.
À qui s'adresse cette formation ?
Aux dirigeants de PME, directeurs financiers, contrôleurs de gestion et responsables administratifs et financiers. Elle est aussi utile aux équipes commerciales et achats, dont les décisions sur les délais de paiement pèsent directement sur le BFR.
Mon entreprise peut-elle bénéficier d'une aide à la formation ?
Au Luxembourg, oui : Sagora est agréée INFPC, les entreprises luxembourgeoises peuvent bénéficier du cofinancement public. En Belgique, l'accréditation est en cours : les aides régionales seront disponibles à brève échéance.
Formation ou mission de conseil : que choisir ?
La formation transmet la méthode à vos équipes pour qu'elles pilotent le cash en autonomie. La mission de conseil produit un diagnostic et un plan d'action opérés par Sagora. Les deux se combinent : beaucoup d'entreprises commencent par un diagnostic, puis forment leurs équipes pour ancrer les réflexes.
Donnez à vos équipes la maîtrise du cash
Décrivez-nous votre contexte : nous construisons le format intra adapté à vos enjeux de trésorerie.