Construire son portefeuille avec une méthode
Trois jours avec Mathias Schmit, professeur de finance à Solvay, pour apprendre à mesurer le risque de vos placements, à les répartir avec une méthode et à décider seul, sans jargon et sans conseil en placement.
En un coup d'œil
Prochaines sessions
1 session programmée
Sessions en françaisTrois jours à Bruxelles ou à Luxembourg, avec Mathias Schmit. 2 400 € HTVA, soit 2 904 € TVAC, déjeuners, pauses, support de cours, outil de répartition et attestation compris.
Vous avez des placements. Savez-vous ce qu'ils font ensemble ?
Un fonds ici, quelques actions là, une assurance-vie souscrite il y a dix ans. Chacun a été choisi pour de bonnes raisons. Mais le risque que vous portez, lui, est celui de l'ensemble. Et cet ensemble, presque personne ne le mesure.
La diversification déçoit parfois au pire moment
Dix lignes différentes ne font pas dix risques indépendants. Quand les marchés baissent ensemble, un portefeuille que l'on croyait prudent peut perdre bien plus que prévu.
Le risque accepté n'est pas le risque détenu
Beaucoup de portefeuilles portent un niveau de risque que leur détenteur n'a jamais choisi. Il s'est construit par accumulation, pas par décision.
Décider seul suppose une méthode
Sans grille de lecture, chaque conversation avec un conseiller se termine par un acte de confiance. Avec une méthode, elle se termine par une décision que vous comprenez.
Ce que vous saurez demander à votre conseiller
- Le temps« Que se passe-t-il pour moi si ce placement perd 30 % l'année où j'ai besoin de l'argent ? »
- Risque et rentabilité attendue« Ce rendement est-il une moyenne arithmétique ou géométrique ? Sur quelle période ? »
- La diversification« Mes placements baissent-ils tous en même temps ? Que pèse le risque de l'ensemble ? »
- Entrée, horizon, frais« Combien ce produit me coûtera-t-il en euros, sur toute la durée, tous frais compris ? »
Ce que vous apprendrez
Voir vos placements comme un ensemble
Un fonds, des actions, une assurance-vie : vous apprenez à mesurer ce qu'ils font ensemble, pas un par un, et pourquoi la diversification déçoit parfois au pire moment.
Mesurer le risque, puis le choisir
Combien un portefeuille peut perdre, avec quelle probabilité, et quel niveau de risque vous acceptez vraiment : des outils simples, appliqués à des cas réels.
Répartir avec une méthode
Construire une répartition qui correspond à votre horizon et à votre profil, avec l'outil utilisé en formation, et savoir quand la revoir.
À l'issue des trois jours, vous serez capable de
Huit capacités concrètes, celles que la formation s'engage à travailler avec vous.
- Diversifier vos actifs selon votre tolérance au risque
- Éviter les biais cognitifs dans vos décisions
- Suivre l'actualité économique et financière et anticiper son effet sur votre portefeuille
- Évaluer régulièrement la performance et les frais
- Intégrer les risques extrêmes à votre stratégie
- Détecter les fraudes et éviter les pièges financiers
- Bâtir un plan d'investissement aligné sur vos objectifs et votre horizon
- Poser les bonnes questions à votre conseiller
Trois journées, une progression
Chaque journée s'appuie sur la précédente. Vous arrivez avec vos questions, vous repartez avec une répartition construite et les moyens de la revoir.
Programme officiel 2026. Les deux premières journées posent la méthode, la troisième est entièrement consacrée à un cas personnalisé.
- Jour 1Comprendre
Introduction à la gestion de portefeuille
Objectifs financiers personnels
- Définition de vos objectifs financiers
- Évaluation de votre tolérance au risque
Principes de base de la diversification
- Introduction à l'allocation d'actifs
- Diversification entre actifs
- Diversification dans le temps
- Jour 2Décoder
Stratégies d'investissement et pratiques de gestion
Les classes d'actifs et leur risque
- Actions, obligations et autres titres à revenu fixe
- Matières premières et or, fonds d'investissement et immobilier, fonds indiciels et ETF
- Relation entre rentabilité attendue et risque, importance de l'horizon et des événements extrêmes
- Gestion active ou passive : performance, coûts, avantages et limites
Pratiques de gestion de portefeuille
- Décoder un document d'informations clés (KID) et repérer ses écueils
- Le cas Madoff : détecter les signaux d'une fraude
- Le « singe de Wall Street » et l'efficience des marchés : pourquoi le marché ne se laisse pas battre durablement
- Jour 3Agir
Mise en pratique : un cas complet
Une journée entière d'études de cas. Sur un cas personnalisé, vous appliquez tout ce qui a été vu pour construire un portefeuille.
Construction de portefeuille
- Profil d'investisseur, allocation par classes d'actifs et pondérations
- Sélection concrète d'ETF et de fonds, analyse des frais réels (TER, transaction, fiscalité)
Simulation et plan d'action
- Test du portefeuille face à une hausse, un krach, une période de volatilité
- Analyse d'un KID réel et détection des signaux d'alerte
- Votre feuille de route et les questions clés à poser à votre conseiller
À apporter
Un ordinateur portable, de préférence : l'outil de répartition s'utilise en séance, puis chez vous.
Langue
Sessions publiques en français. En intra-entreprise : français, anglais ou néerlandais.
Attestation
Une attestation de participation vous est remise à l'issue des trois journées.
Une méthode que vous appliquez seul, pas un avis à suivre
La formation ne vous dit pas quoi acheter. Elle vous apprend à mesurer le risque d'un ensemble de placements et à le répartir en fonction de votre horizon et de votre profil. Vous repartez avec la méthode et avec l'outil utilisé en séance.
Des cas réels, pas des exemples de manuel
Vous travaillez sur des portefeuilles concrets et vous comparez votre lecture à celle du groupe. Les désaccords font partie de l'apprentissage.
Un outil de répartition que vous gardez
L'outil utilisé en formation est compris dans le prix. Vous l'utilisez en séance, puis chez vous, pour construire et revoir votre répartition.
Chaque notion expliquée quand elle sert
Aucun bagage financier n'est demandé. Le vocabulaire est introduit au moment où il devient utile, jamais avant.
Ce que la formation n'est pas
Ni conseil en placement, ni recommandation de produit, ni promesse de rendement. Sagora ne donne pas d'avis sur vos placements : elle vous donne les moyens de les lire.
La formation dure trois jours. L'accompagnement continue.
Vous repartez avec l'outil de répartition et le support de cours. Vous gardez aussi l'accès à une bibliothèque d'outils interactifs et de ressources qui prolongent la méthode, pour revoir votre répartition quand les marchés bougent.
Les outils que vous manipulerez
Chaque outil isole un concept vu en formation et vous le fait manipuler sur vos propres hypothèses. Ils éclairent une décision ; ils ne remplacent ni une analyse complète ni un conseil personnalisé.
Questionnaire : aversion au risque
Accès libreDix questions pour situer votre acceptation du risque sur une échelle de 1 à 7 et mesurer l'écart entre votre capacité et votre tolérance.
Ouvrir l'outilL'Atelier de la frontière efficiente
Accès participantsLe cas d'école à deux actifs : la frontière de Markowitz se dessine en direct, vous ajoutez l'actif sans risque et le levier, la droite de marché apparaît.
Ouvrir l'outilAtelier de la frontière efficiente généralisée
En préparationLa version multi-actifs : votre allocation réelle, recalculée selon les corrélations, puis éprouvée face aux crises historiques.
Découvrir l'outilL'outil de répartition utilisé en séance vous est remis le troisième jour. Il reste à vous.
À lire, gratuitement
Les articles et le guide qui préparent la formation, puis l'entretiennent.
- GuideGestion de portefeuille : guide completMarkowitz, allocation stratégique ou tactique, volatilité et VaR, erreurs cognitives, cygne noir et tail risk.
- ArticleUn animal redoutable mais trop peu redouté : le Cygne NoirPourquoi les événements extrêmes comptent plus que leur fréquence ne le laisse croire.
- ArticleApprivoiser le risque : un pari gagnant à long termeCe que l'horizon change à la lecture d'une chute de marché.
- ArticleUn singe investit-il mieux que vous ?Burton Malkiel, la gestion active et ce que les chiffres disent sur la durée.
- ArticleL'homme au sommet de la pyramide de PonziL'affaire Madoff et les signaux qu'un document d'informations clés aurait dû révéler.
Pour celles et ceux qui gèrent eux-mêmes leur argent ou celui de leur société
Aucun bagage financier n'est demandé. La formation s'adresse à des personnes qui décident et qui veulent comprendre ce qu'elles décident.
Dirigeants et administrateurs
Vous arbitrez la trésorerie excédentaire de votre société ou vous siégez dans un conseil qui en décide.
Indépendants et professions libérales
Votre patrimoine et votre activité sont liés. Vous voulez répartir sans dépendre d'un seul avis.
Cadres
Vous avez accumulé des placements au fil des années et vous souhaitez enfin les lire comme un ensemble.
Ce n'est pas la bonne formation si
Vous cherchez des recommandations de produits ou un avis sur vos placements actuels. Sagora n'en donne pas.
Vos formateurs
Professeurs de la Solvay Brussels School (ULB) et praticiens de la finance d'entreprise. Les participants attribuent à Sagora une note de 4,9 sur 5 sur Google, toutes activités confondues.
Ce qu'en disent les participants
« Séminaire permettant aux non ou peu initiés aux placements financiers de s'y retrouver dans la jungle des banquiers et autres intermédiaires du monde de la finance. Explications claires à portée de tous et références à des cas vécus pour une bonne compréhension de la théorie. Investissement rentable dès lundi, à conseiller. »
- OHOualla Houbayda· il y a 4 mois
Excellente formation en gestion de portefeuille. Je suis arrivé avec plusieurs convictions sur les marchés financiers et je suis reparti avec de meilleures questions, ce qui est probablement le signe d’une formation réussie. Le contenu est solide, mais ce que j’ai particulièrement apprécié, c’est l’approche pédagogique : plutôt que de fournir des réponses toutes faites, Mathias Schmit pousse à la réflexion, remet en question certaines croyances et apporte des outils concrets pour prendre de meilleures décisions en matière d’investissement et de gestion du risque. En tant que data analyste dans le secteur du crédit, j’ai également trouvé de nombreux parallèles applicables à mon activité professionnelle. Merci à Mathias Schmit et à toute l’équipe de Sagora pour ces deux journées riches en apprentissages et en échanges. Je recommande cette formation à toute personne souhaitant développer une compréhension plus rigoureuse de la finance et de l’investissement.
- VDveronique de vlaeminck· il y a un mois
Formation en gestion de portefeuille très pragmatique, et beaucoup d’études de cas. Vous invite vivement à vous inscrire si souhaitez comprendre comment investir. Félicitations à toute l’equipe
J'ai eu l'occasion de suivre la formation gestion de portefeuille. Ne connaissant rien ou très peu de choses aux finances, je pensais que je serais perdu mais Mathias Schmit a pris le temps de bien de bien expliquer chaque concept et mot de vocabulaire que je ne connaissais pas. Je recommande fortement cette formation !
FAQ
À qui s'adresse cette formation ?
À ceux qui gèrent eux-mêmes leur argent ou celui de leur société : dirigeants, indépendants, cadres, professions libérales, administrateurs. Aucun bagage financier n'est demandé, chaque notion est expliquée au moment où elle sert.
Combien ça coûte et que comprend le prix ?
2 400 € HTVA, soit 2 904 € TVAC pour un particulier. Le prix comprend les trois journées, les déjeuners et les pauses, le support de cours, l'outil de répartition utilisé en formation et une attestation. Pour une entreprise luxembourgeoise, la formation est éligible au cofinancement INFPC.
Vais-je recevoir des conseils pour mes placements ?
Non. La formation enseigne une méthode pour mesurer le risque d'un portefeuille et le répartir. Sagora ne recommande aucun produit et ne donne pas d'avis sur vos placements.
Dans quelle langue se déroule la formation ?
Les sessions publiques se déroulent en français. En intra-entreprise, la formation peut être donnée en français, en anglais ou en néerlandais.
Faut-il apporter un ordinateur ?
Oui, de préférence. L'outil de répartition utilisé en formation s'utilise sur votre ordinateur portable : vous l'utilisez en séance, puis chez vous pour construire et revoir votre répartition.
Réservez votre place
Choisissez votre session et laissez vos coordonnées : nous revenons vers vous pour les détails pratiques.
- Mesurer le risque de l'ensemble, puis le répartir
- Cas réels et outil de répartition que vous conservez après la formation
- Déjeuners, pauses, support de cours et attestation compris
Cette formation illustre des concepts de gestion de portefeuille à des fins pédagogiques. Elle ne constitue ni une recommandation, ni un conseil financier, ni une incitation à investir dans un actif ou un produit. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Votre situation fiscale et personnelle n'est pas couverte : consultez un conseiller financier ou fiscal agréé avant toute décision.