Pourquoi mesurer votre aversion au risque
Beaucoup d'investisseurs découvrent leur vraie tolérance au risque au pire moment : pendant une chute des marchés. Un portefeuille construit sans connaître votre profil vous expose à vendre au mauvais moment, sous le coup de l'émotion.
Ce questionnaire pédagogique, inspiré des repères FSMA et Wikifin, vous situe sur une échelle de 1 à 7 en une dizaine de questions et environ deux minutes. Il distingue votre capacité à prendre du risque (votre situation financière) de votre tolérance au risque (votre confort psychologique) : deux dimensions souvent confondues, rarement alignées.
À qui s'adresse cet outil
- Vous investissez ou envisagez d'investir et n'avez jamais objectivé votre profil de risque.
- Vous préparez un échange avec votre banquier ou votre conseiller et voulez arriver avec des repères clairs.
- Vous suivez ou envisagez la formation Gestion de portefeuille et voulez un point de départ concret.
Ce que vous allez y faire
- Répondez aux dix questions : situation, horizon, réactions face aux pertes.
- Lisez votre position sur l'échelle de 1 (très prudent) à 7 (très offensif).
- Confrontez capacité et tolérance : c'est l'écart entre les deux qui mérite votre attention.
Questions fréquentes
Mes réponses sont-elles enregistrées ?
Non. Vos réponses restent dans votre navigateur : rien n'est transmis ni stocké par SAGORA.
Ce test remplace-t-il le questionnaire de mon banquier ?
Non. C'est un outil pédagogique inspiré des repères publics FSMA et Wikifin, pas un questionnaire réglementaire MiFID. Il vous prépare à ces échanges, il ne s'y substitue pas.
Faut-il des connaissances en finance ?
Aucune. Le test est conçu pour être accessible à tout investisseur, débutant compris.
Votre profil est le point de départ. La formation Gestion de portefeuille vous apprend à en tirer une allocation : diversification, gestion du risque, horizon.
Formation Gestion de portefeuille