Portefeuillebeheer
Begrijpen. Ontcijferen. Handelen.
Ontdek onze opleiding in portefeuillebeheer en beheers de essentiële strategieën om uw investeringen te optimaliseren. Leer uw activa te diversifiëren, risico's te beheren en uw allocatie aan te passen in een context van sterke marktvolatiliteit. Ontwikkel uw expertise en neem met vol vertrouwen geïnformeerde financiële beslissingen.
Voor wie?
Deze opleiding richt zich tot iedereen die nieuw is op of reeds vertrouwd is met de financiële markten en die de essentiële fundamenten van portefeuillebeheer wil verwerven, ongeacht de persoonlijke doelstellingen (zelfstandig de investeringen beheren of nauwer samenwerken met de financiële adviseur).
Doelstellingen van de opleiding
Ons programma is bedoeld om u de nodige competenties bij te brengen om uw particuliere investeringsportefeuille doeltreffend en weloverwogen te beheren. Na afloop van de opleiding zult u in staat zijn om:
- Uw investeringen in financiële activa optimaal te diversifiëren op basis van uw risicotolerantie.
- Cognitieve bias op het gebied van investeringen tijdens uw besluitvorming te vermijden.
- Het economische en financiële nieuws te begrijpen en de impact ervan op uw portefeuille te evalueren.
- Regelmatig de prestaties van uw portefeuille te evalueren en de kosten in verband met uw investeringen te onderzoeken.
- Extreme gebeurtenissen te begrijpen en de impact ervan in uw investeringsstrategie te integreren.
- Frauduleuze schema’s op te sporen en zo financiële valkuilen te vermijden.
- Een robuust investeringsplan op te stellen op basis van uw doelstellingen en uw investeringshorizon.
- De juiste vragen te stellen aan uw bankadviseur om een doeltreffend beheer van uw investeringen te garanderen.
Waarom inschrijven?
Door deel te nemen aan Portefeuillebeheer, zult u:
- Uw investeringsbeslissingen beveiligen, zelfs in tijden van crisis.
- Uw risico’s beheren op een methodische en efficiënte manier.
- Uw prestaties maximaliseren door rendement en veiligheid met elkaar te verzoenen.
- Een duurzame strategische visie op uw beleggingen ontwikkelen.
- Meer autonomie verkrijgen om uw portefeuilles te sturen zonder uitsluitend afhankelijk te zijn van experts.
- Vertrouwen winnen in uw financiële beslissingen, zelfs bij onzekerheid.
- Uw leiderschap bevestigen door de essentie van het activabeheer onder de knie te krijgen.
- Uw dialogen met bankiers, investeerders en partners waardevoller maken dankzij een precieze en geloofwaardige aanpak.
- Dure fouten vermijden die verband houden met onvoldoende diversificatie of opvolging.
- Volatiliteit omzetten in opportuniteit, door te weten wanneer u uw activa op het juiste moment moet herpositioneren.
- Duurzame waarde creëren voor uw organisatie of uw vermogen.
- Tijd winnen dankzij praktische tools en bewezen methoden.
De inhoud
Deel 1 : Inleiding tot portefeuillebeheer
Persoonlijke financiële doelstellingen
- Definitie van uw financiële doelstellingen
- Evaluatie van uw risicotolerantie
Klassieke investeringsaanpak
- Investering in aandelen
- Obligaties en andere vastrentende waarden
- Grondstoffen en goud
- Beleggingsfondsen en vastgoed
- Indexfondsen en ETF’s
Deel 2 : Investeringsstrategieën
Basisprincipe van diversificatie
- Inleiding tot activaspreiding
- Belang van activadiversificatie
- Belang van temporele diversificatie
Investeringen in een risicovolle, maar rendabele omgeving
- Verband tussen verwacht rendement en risico
- Belang van extreme gebeurtenissen en het beheer ervan
- Belang van de tijdshorizon
Actief beheer versus passief beheer
- Verschillen in termen van prestaties en kosten
- Voordelen en nadelen van elke aanpak
- Ontcijfering van een prospectus van beleggingsfondsen (KIID) en inzicht in de valkuilen ervan
- Illustratie van de Madoff-case
Deel 3 : Praktijken van portefeuillebeheer
De lessen van de « Aap van Wall Street » en efficiënte markten
- Inzicht in de efficiëntie van de financiële markten
- De markt laat zich niet voortdurend verslaan
- Implicaties voor portefeuillebeheer
Portefeuilleconstructie
- Stappen om een evenwichtige portefeuille op te bouwen
- Selectie van investeringen op basis van doelstellingen
Prestaties meten
- Rendementsberekening
- Evaluatie van de prestaties ten opzichte van de doelstellingen
Deel 4 : Fiscale implicaties van keuzes in vermogensbeheer
In ons complexe, en niet altijd logische, fiscale systeem heeft elke keuze op het gebied van vermogensbeheer belangrijke fiscale gevolgen. De investering in aandelen of obligaties, in Belgische of buitenlandse effecten, in verschillende types collectieve beleggingen, geeft aanleiding tot soms onvoorziene effecten. De taks op effectenrekeningen moet worden geïntegreerd in de berekening van de fiscale kosten.
En dat geldt ook, op een ongelooflijk complexere manier, voor de mogelijke effecten van de Kaaimantaks, die veel sneller van toepassing is dan algemeen wordt aangenomen.
- Van 12/12/2025 tot 13/12/2025
- Brussel
- Van 05/02/2026 tot 06/02/2026
- Stad Luxemburg
Professoren verbonden aan de opleiding
Maak kennis met ons team
Geïnteresseerd in onze opleiding over portefeuillebeheer?
Ontdek de inhoud van de opleiding
Veelgestelde vragen – Portefeuillebeheer, een Sagora-opleiding
-
Dit programma is ontworpen voor managers, leidinggevenden en financiële verantwoordelijken die hun investeringen willen optimaliseren en de veerkracht van hun portefeuilles willen versterken, zelfs in turbulente markten.
-
U leert de markten analyseren, een duidelijke strategie definiëren, uw investeringen diversifiëren en geïnformeerde beslissingen nemen om uw activa te beveiligen en te laten groeien.
-
Ze combineert academische nauwkeurigheid, concrete cases en interactie, en biedt een unieke aanpak die uw investeringsbeslissingen omzet in strategische hefbomen.
-
Neen. De opleidingen van Sagora hebben een uitsluitend educatief doel. Sagora biedt geen beleggingsadvies of gepersonaliseerde aanbevelingen aan.
De verstrekte informatie en hulpmiddelen zijn bedoeld om de financiële vaardigheden van de deelnemers te versterken en vormen in geen geval financieel, fiscaal of juridisch advies.
Wist u dat?
Wij zijn INFPC-erkend. Als Luxemburgs bedrijf kunt u dus genieten van een aanzienlijke cofinanciering voor uw bijscholing via Luxembourg Lifelong Learning. Voor meer informatie, klik hier.
